Diritto
LRD: la legge sul riciclaggio di denaro
Impone ai garage obblighi di identificazione e documentazione nei pagamenti in contanti; soglia rilevante da CHF 100'000.
La legge federale relativa alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (LRD) impone anche a garage e commercianti di auto obblighi di diligenza quando accettano importi elevati in contanti.
Quando scattano gli obblighi di diligenza?
- Pagamento in contanti ≥ CHF 100'000 → obbligo d'identificare la controparte
- Sospetto di provenienza illecita → obbligo di comunicazione a MROS
- Accertare l'avente diritto economico, se diverso dall'acquirente
- Conservare la documentazione (10 anni, art. 958f CO)
Aggiornato: 1 novembre 2026 · Redatto da Carlusion · Questa spiegazione offre una panoramica e non costituisce consulenza legale.
Termini correlati
- CO art. 958fNorma del Codice delle obbligazioni: libri contabili e giustificativi vanno conservati per 10 anni, anche in forma elettronica.
- Contratto di compravenditaContratto tra venditore e acquirente di un veicolo: in Svizzera non richiede una forma particolare, ma nella pratica si fa per iscritto.
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